当社の保険代理店業務について
当社は副業を持たない専業の乗合代理店です。
当社は、下記各社の保険契約締結の代理または媒介を行います。
◆損害保険会社（3社 順不同）
AIG損害保険株式会社
三井住友海上火災保険株式会社
あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
◆生命保険会社（5社 順不同）
三井住友海上あいおい生命保険株式会社
FWD生命保険株式会社
ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社 明治安田生命保険相互会社
◆少額短期保険
ゼアー少額短期保険株式会社
当社勧誘方針について
法令に定められた勧誘方針を明示しています。
「金融サービスの提供に関する法律」に基づき、保険商品をはじめとする各種金融商品の販売における勧誘方針を次の通り定め、これに基づいて販売活動を行います。
１．各種の法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
➢ 保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
➢ お客さまへの適切な勧誘・販売を確保するために、社内の管理体制を整備するとともに、研修に取り組みます。
➢ お客さまに関する情報は、適切な管理・取扱いを行います。
➢ 保険金の不正取得を防止する観点から、適正な保険商品の勧誘・販売に努めます。特に満年齢が15歳未満の方を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額の設定に注意を払うなど、保険金の不正取得防止に努めます。
２． お客さまのご意向と実情に応じた勧誘・販売に努めます。
➢ お客さまのご意向を把握するとともに、商品やサービス等に関するお客さまの知識、経験、財産の状況、購入の目的などを総合的に勘案して、お客さまのご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう、保険商品やサービスの説明を通じて適切に情報をご提供するよう努めます。
➢ 保険商品やサービス等のご説明にあたっては、お客さまと直接対面しない販売方法で行う場合も含め、販売形態に応じ、お客さまにわかりやすい説明となるよう工夫します。また、ご高齢のお客さまには、より丁寧にご説明するなどご理解いただきやすいものとなるように努めます。
➢ 保険商品販売やサービス提供等に際しては、時間帯や場所、方法等に十分配慮します。
３．お客さまにご満足いただけるサービスの提供に努めます。
➢ お客さまからの問い合わせには、迅速、的確、丁寧に対応するよう努めます。
➢ 保険事故が発生した場合は、保険金等のご請求についてわかりやすく丁寧にご案内し、迅速かつ適正な保険金のお支払いに努めます。
➢ お客さまからいただく様々な声を収集し、商品の開発やサービスのご提供、保険商品の販売に活かしてまいります。
➢ 個人・中小企業・大企業それぞれのセグメントのお客さまニーズに対する理解を深め、リスクを認識し事前に予防する ための『アクティブケア(一歩先の心遣い)』のコンセプトに基づくサービスの提供に努めます。
当社保険募集人の権限について
保険募集人が保険の募集・販売するにあたっての権限を明示しています。
損害保険契約における当社損害保険募集人の権限
当社の損害保険募集人は、お客さまと保険会社の損害保険契約の媒介、または締結の代理権、告知受領権を有しています。
なお、一部の損害保険商品では告知受領権を有していないものもありますが、それについては損害保険募集人はその旨を個別に契約者に伝えます。
生命保険契約における生命保険募集人の権限
当社の生命保険募集人は、お客さまと保険会社の生命保険契約の媒介行います。
ただし、契約締結の代理・告知受領権はありません。
従いまして、契約締結の可否・告知の受領（書面等）の権限は保険会社に帰属します。
保険商品販売推奨方針
当社が保険商品を販売するにあたっての方針を示したものです。
損害保険について
当社は以下の通りに保険商品を推奨し主に取り扱う方針です。※2021年5月1日改定
当社は自動車保険分野・傷害保険分野・企業保険分野においてはAIG損害保険株式会社の商品を推奨し主に取り扱います。
同社は合併以前の旧富士火災から弊社創業当時より取引関係があり、相互の信頼において関係構築がなされており、顧客対応が迅速に行えるためです。
また、火災保険分野における個人保険分野（専用住宅および併用住宅）については三井住友海上火災保険株式会社の商品を推奨し販売します。
同社の当該商品については基本推奨会社よりも客観的に補償範囲も広く、お客様により安心していただける内容で、また、同社においても弊社設立当初から関係が深く対応も迅速です。
なお、お客様が他の保険会社の商品説明をご希望なさる場合は、当社方針をお伝えし、お客様のご意向に沿って商品を選別し推奨いたします。
生命保険について
当社は死亡保障（がん保険・医療保険以外の保障）については三井住友海上あいおい生命保険株式会社の商品を、推奨し主に取り扱う方針です。
またがん保障・医療保障についてはお客様のご希望により当社取扱の保険会社から選別して比較して推奨します。 ※2023年12月1日付一部改訂
当社と当該保険会社とは創業当時より取引関係があり、相互信頼関係が構築されているため顧客対応が迅速です。ただし、お客様が他の保険会社の商品説明を希望される場合は、当社方針をお伝えした上で、お客様の意向に沿って商品を選別し、推奨します。
また、お客様が各社の比較をご希望される場合には、募集文書として登録された比較資料を用いてお客様にご提示し、お客様のご意向によって商品を選別し販売いたします。
なお、医療保障についてはお客様のご意向にそった弊社取扱保険会社の商品全てを提示し、その違いをご説明しつつ、お客様のご希望により選別いただき、比較して推奨します。
反社会的勢力に対する基本方針
当社は、暴力、威力と詐欺手法を駆使し経済的利益を追求する集団または個人（いわゆる反社会的勢力）による被害を防止するために、次の基本方針を宣言します。
また、保険のご契約・お申込には、契約者・申込人、被保険者等が次の各号のいずれも該当しないこと、かつ将来にわたっても該当しないことが要件となります。
- 1.当社は、反社会的勢力との関係を一切もちません。
- 2.当社は、反社会的勢力による被害を防止するために、関連保険会社および警察・特殊暴力対策連合会・弁護士等の外部専門機関と連携し、組織的かつ適正に対応します。
- 3.当社は、反社会的勢力による不当要求に一切応じず、毅然として法的対応を行います。
- 4.当社は、反社会的勢力への資金提供や裏取引を行いません。
- 5.当社は、反社会的勢力の不当要求に対応する役員・従業員の安全を確保します。
お客様本位の業務運営に関する基本方針
勧誘方針に基づいた当社の業務運営方針です。
株式会社ｉＰｌａｎ（保険代理店名：保険のアイプラン）は、営業活動におけるコンプライアンスの徹底を図るため、経営理念「昨日の涙をぬぐって、今日の笑顔を明日も」に基づいて、お客様本位の業務運営の基本方針を定めています。 これは私たちが社会的責任と使命を果たし、 また、質の高い経営を実現することを目指すため、また経営理念に基づき、勧誘方針に従って、関係法令および取扱保険会社の取扱規定を遵守して保険募集や契約保全などの営業活動を遂行に際して、特にお客さまの利益を守り、社会当然の良識をもって実践するために14原則を設けています。
１．お客様尊重 お客さまの人格を尊重し、信頼の精神に基づき、契約者平等の原則にしたがい、公明正大に営業活動を行います。
また常にお客さまのお声に耳を傾け、生命保険商品・損害保険商品を販売するに際しては、お客さま一人一人のニーズに合わせた オーダーメイドによるコンサルティングセールスを、また、生命保険契約締結後、損害保険締結後においては、 お客さまの生涯にわたるコンサルティングフォローを実践します。
あわせて、会社が定めた取扱方法に則り、常に厳正かつ適正な取扱を実施するとともに、 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため日々研鑚に励みます。
２．お客様データの取扱
お客さまデータは業務遂行に必要な範囲内で収集し使用するとともに、適正な管理を行いお客さまのプライバシーを保持します。 （弊社プライバシー・ポリシーは別途記載）
３．適切な勧誘
お客さまの業務や生活のご迷惑となる時間帯の訪問、電話連絡やお客さまの意思に反する勧誘など、お客さまを威嚇したり、困惑をさせません。
お客さまへ訪問や連絡をする時間帯は、お客さまとの約束があるかまたは正当な理由がない限り、弊社営業時間内もしくは午前8時から午後9時までとします。
４．適合性の原則
変額保険や変額年金、外貨建て生命保険商品などのお客さまにリスクが帰属する商品を販売する場合は、 お客さまの投資目的（加入目的）、投資経験・知識および財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。
５．説明義務
お客さまに対し、生命保険商品・損害保険商品、クーリング・オフ制度、信用リスクおよび市場リスクなどの重要事項、注意喚起事項や商品特性など「ご契約のしおり」に記載された事項はもれなく説明し、的確かつ十分な情報を提供します。
また、契約内容を変更する際は、お客さまのニーズを第一とし、変更に伴って失うお客さまの権利や お客さまにとって不利益となる事項についても説明します。
６．誤認防止
生命保険商品をはじめとする貯蓄性を有する保険商品について、損害保険商品・投資信託・預貯金やその他の金融商品、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。
７．募集文章などの取扱い
募集文書等は、保険会社の定める「募集文書等作成ガイドライン」に則り、審査・登録を受けたもののみを使用し、未登録の募集文書等は使用しません。
８．面接・本人確認
保険契約者や被保険者との面接に際しては、本人確認を行うとともに、保険契約者の申込意思を確認し、被保険者の同意は確実に得るものとします。
また、保険契約者等からの申し出が本人の意思に基づくものであるかについても確認します。
９．第一次選択と推奨販売
生命保険募集人・損害保険募集人には第一次選択を行う職責があることを自覚し、保険法および金融庁、一般社団法人日本損害保険協会・一般社団法人生命保険協会から公示された保険募集に関するガイドライン、会社の定める「保険商品販売方針」「保険募集に関わる各種ルール」に従い、保険契約者および被保険者に面接し、質問・観察し、保険契約者の意向を的確に把握し、知り得た情報は正確に報告します。
なお、当社の保険商品販売方針については別途記載の「保険商品販売推奨方針」に従って販売を行います。
１０．適切な告知
お客さまには、告知義務があること、また、この義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。
お客さまの告知を妨害、また不告知や不実告知を勧めることはしません。
１１．保全の適正な処理
お客さまからの連絡や要望事項については、迅速かつ適切に処理し、放置・失念したりしません。
１２．保険料の取扱
公金たる保険料と私金とは厳格に区別して取扱い、お客様からの特段のご意向がない限り、原則現金のお取り扱いによる集金を行いません。（自賠責保険、その他現金扱いのみの保険商品を除きます。）
またお客さまに対する、各保険会社取扱規定以外の保険料の割引、割戻し、立替、役務の約束、その他の特別利益の提供を約束することまたその提供は、「保険業法300条」の規定により一切致しません。
１３．保険金のお支払
お客様から保険金支払い事由にあたると思われるご連絡をいただいた場合は、加入保険会社と連携して保険金支払いについてのお手続きが迅速に行われるように適切な助言を行います。
なお 保険金や給付金の支払の可否や金額等については必ず約款ならびに保険会社に確認を行い、お客さまに誤解を与える発言はしません。
１４．お客さまとの適正な関係
お客さまに対し合理的な保険商品と質の高いサービスを提供することに専念し、お客さまとは適正な関係を保ちます。
また、保険商品はもとより、当社の各種サービスにおいてお客さまの信頼や厚意を裏切る行為はしません。
プライバシー・ポリシー［個人情報取り扱いについて］
株式会社ｉＰｌａｎ（以下、当社）は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業および保険代理業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令・ガイドライン等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。 当社は、個人情報の取り扱いが適正に行われるよう、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取り扱いに取り組んでまいります。また、個人情報の取り扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当代理店の個人情報の取り扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。
- 1.個人情報の取得
当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
- 2.個人情報の利用目的
当社は複数の保険会社と取引があり、また下記の各保険会社から保険募集業務の委託を受けた代理店で、取得した個人情報を、各社の商品・サービスのご提供のために、また当社独自のサービス提供のための情報収集およびその提供のため必要な範囲で利用し、これら以外の他の目的のために利用することはありあません。
上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などによりご通知し、またはホームページへの掲載などの方法により公表します。
各保険会社の個人情報の利用目的は、各社のホームページに記載してあります。
＜損害保険会社＞
ＡＩＧ損害保険株式会社（旧富士火災・旧AIU損害保険）
三井住友海上火災保険株式会社
あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
＜生命保険会社＞
FWD生命保険株式会社（旧 FWD富士生命）
ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社（旧 損保ジャパンひまわり生命）
三井住友海上あいおい生命保険株式会
明治安田生命保険相互会社
＜少額短期保険＞
ゼアー少額短期保険株式会社
- 3.個人データの完全管理措置
当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規定等の整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。 - 4.個人データの第三者への提供
当社は個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、あらかじめご本人の同意無く第三者に提供しません。
1）法令に基づく場合
2）人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人同意を得ることが困難であるとき
3）公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
4）国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼす恐れがあるとき。
- 5.センシティブ情報の取り扱い
当社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴・前歴、犯罪被害情報、その他本人に対する不動な差別、偏見が生じないように特に配慮を要するものとして政令で定めるもの （注1:）をいいます。）、労働組合への加盟、本籍地、保険医療等（これらのうち要配慮個人情報に該当するものを除く）に関する情報（センシティブ情報）については、次にあげる場合を除くほか、取得、使用または第三者提供を行いません。
1）保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
2）保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
3）相続手続きを伴う保険金支払い事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
4）法令に基づく場合。
5）人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合。
6）公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
7）国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合。
- 6.特定個人情報の取り扱い
当社は「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」において定められた特定個人情報（いわゆるマイナンバー）を収集・保管、利用または第三者提供を行いません。
なお保険金や年金等で特定個人情報が必要な場合は、各保険会社から案内します。
- 7.当社に対するご照会
下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関するご照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせいただくこともできます。
なお お問い合わせ・ご照会につきましては、ご照会者がご契約者ご本人であることをご確認させていただいたくか、事前に契約者ご本人から開示の意思を書面にて確認させていただいている場合のみ対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
個人情報保護法に基づく保険契約等に係る保有個人データに関する開示、訂正等または利用停止などに関するご請求については、保険会社にお取次ぎいたします。
情報セキュリティ基本方針
情報セキュリティマネジメントとは企業・組織における情報セキュリティの確保に組織的・体系的に取り組むことで、以下に定める基本方針には、当社および経営責任者による「なぜ情報セキュリティが必要であるのか」や「どのような方針で情報セキュリティを考えるのか」、「顧客情報はどのような方針で取り扱うのか」といった宣言しています。
情報セキュリティ基本方針
株式会社ｉＰｌａｎ（以下、当社）は、お客様からお預かりした企業および個人情報資産を事故・災害・犯罪などの脅威から守り、お客様ならびに社会の信頼に応えるべく、以下の方針に基づき全社で情報セキュリティに取り組みます。
１.経営者の責任 当社は、経営者主導で組織的かつ継続的に情報セキュリティの改善・向上に努めます。 2.社内体制の整備 当社は、情報セキュリティの維持及び改善のために組織を設置し、情報セキュリティ対策を社内の正式な規則として定めます。 3.従業員の取組み 当社の従業員は、情報セキュリティのために必要とされる知識、技術を習得し、情報セキュリティへの取り組みを確かなものにします。 4.法令及び契約上の要求事項の遵守 当社は、情報セキュリティに関わる法令、規制、規範、契約上の義務を遵守するとともに、お客様の期待に応えます。 5.違反及び事故への対応 当社は、情報セキュリティに関わる法令違反、契約違反及び事故が発生した場合には適切に対処し、再発防止に努めます。
制定日:2024年1月15日 株式会社ｉＰｌａｎ 代表取締役社長 橘 智